現金流是什麼？公司企業現金流的重要性

現金流是什麼，現金流定義是每個月流入和流出您的業務的資金。現金流量是資金逐月進出企業的方式。客戶購買和付款是現金流入，業務支出是現金流出。管理現金流對於新業務和季節性業務尤其重要。您可以運行現金流量報告來監控現金流入和流出您的業務。

現金流如何運作

現金流量是在給定時間段（例如一個月）內流入和流出您的業務的資金。

現金流收入：現金來自購買您的產品或服務的客戶或客戶。如果客戶在購買時不付款，您的部分現金流來自應收賬款的催收。

兌現：現金以支付費用的形式從您的業務中流出，例如支付給供應商的錢、辦公空間租金、每月貸款支付、稅款和其他應付賬款。

跟踪公司企業業務現金流的最佳方式是製成現金流報告。此報告顯示您收入的現金和支出的現金，以顯示您的企業在每個月末的現金狀況。有時，您可能需要每週甚至每天跟踪現金流。

現金流量分析的一種快速簡便的方法是在每個月末將未支付的採購總額與到期銷售總額進行比較。如果未支付的購買總額大於到期銷售總額，您將需要花費比下個月收到的更多的現金，這表明潛在的現金流問題。

您的會計軟件工具應該有現金流量表作為標準報告之一，或者您的會計師可以為您運行。

現金流的例子

現金流量是指當客戶支付賬單、您的企業購買用品或您向員工或獨立承包商付款時現金發生的情況。當您收到付款時，現金會流入您的企業，然後在您支付費用時再次流出。

現金流與真實現金

對於一些企業，例如餐館和一些零售商，現金流就是現金 – 貨幣和紙幣。該企業從客戶那裡收取現金，有時也以現金支付賬單。 現金業務在跟踪現金流量方面存在特殊問題，特別是因為除非有發票或其他文書工作，否則它們可能無法跟踪收入。

將現金流視為您的業務支票賬戶隨時間變化的情況。如果流入的錢多於流出的錢，那麼你就處於“正現金流”狀態，你有足夠的錢支付賬單。如果流出的現金多於流入的現金，你就有透支的危險，你需要找錢來支付透支。

現金流量的重要性

缺乏現金流是小企業失敗的最大原因之一。它也被稱為“沒錢了”，它會讓你比其他任何事情都更快地倒閉。

1. 創業

當您開始一項新業務時，處理現金流問題是最困難的。你有很多開支，而且錢花得很快。而且您可能很少或沒有付錢給您的銷售或客戶。您將需要一些其他現金來源，例如臨時信貸額度，以幫助您前進並創造正現金流。

企業的前六個月是現金流的關鍵時期。如果您沒有足夠的現金來度過這段時間，那麼您成功的機會就很小。供應商通常不會為新業務提供信貸，而您的客戶可能希望以信貸方式付款，從而給您帶來“現金緊縮”。

在估算您的創業公司的現金流需求時，請包括您需要從業務中支出的個人生活費用。您需要從企業中獲取的個人成本越少，您在關鍵的啟動時間就可以投入到您的企業中。

2. 季節性業務

現金流對於季節性業務也特別重要 – 那些在一年中的不同時間業務波動很大的業務，例如假期業務和夏季業務。管理此類業務的現金流很棘手，但可以通過計劃完成。

3. 現金與利潤

您的企業有可能盈利但沒有現金。怎麼會這樣？簡短的回答是，利潤是一個會計概念，而如上所述，現金是商業支票賬戶中的金額。利潤不支付賬單。 您可以擁有資產，例如應收賬款（客戶欠您的錢），但如果您無法收回欠款，您將沒有現金。

管理現金流的要求

您可以採取一些步驟來更好地管理現金流並避免出現現金流緊急情況。

1. 控制庫存

庫存 過多會佔用現金。跟踪庫存，以便更好地估計您的需求。您可能會發現有必要在短期內打折價格，以便轉移大量庫存、產生現金並恢復到更好的水平。

2. 收取應收賬款

制定收款時間表。跟進非付款人，以免這些付款漏掉。跟上應收賬款將防止現金緊縮。

3. 結束無利可圖的關係

決定何時結束與從不付錢的人的關係。然後，您可以利用這段時間專注於為底線做出貢獻的客戶和客戶，而不是減損底線。

如果你每個月只有時間做一次商業分析，那就把它做成現金流量表來跟踪你的現金狀況。

如何獲得現金流幫助

許多企業通過設立營運資金信貸額度來幫助解決暫時的現金流短缺問題。營運資金的商業信貸額度與貸款的運作方式不同。

當您獲得信用額度時，您的帳戶中就有一定的信用額度，您可以在現金短缺時提取，並在有多餘現金時償還。您只對取出的金額欠利息。例如，如果您有 250,000 元的信用額度，並且您取出了 100,000 元，您只需為這 100,000元支付利息。如果您改為貸款，則即使您不需要全部償還，也必須償還全部金額（連同利息）。

希望對您有用~!

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