被動投資 是什麼？ 如何賺取 被動投資收入

被動投資 是一種通過購買反映股票市場指數的證券，並長期持有來積累財富的長期策略。被動投資可以降低風險，因為您投資的是多種資產類別和行業，而不是單個股票。被動投資方法旨在避免頻繁交易可能產生的費用和有限的業績。被動投資的目標是逐步積累財富。被動投資也稱為買入並持有策略，意味著購買證券以長期擁有它。與主動 交易者不同，被動投資者不尋求從短期價格波動或市場時機中獲利。 被動投資 策略的基本假設是市場會隨著時間的推移獲得正回報。

被動投資 是什麼？

要理解被動投資，請考慮為“緩慢而穩定贏得比賽”的說法。被動投資是一種通過購買反映股票市場指數的證券，然後長期持有來積累財富的長期策略。

您以這種方式投資的目標是，您基本上希望復制該特定市場指數的回報。就像美酒一樣，你持有投資的時間越長，它們就越需要成熟並給你帶來可觀的回報。

這是一種流行的投資方式。根據 2021 年投資者樂觀指數，接受調查的投資者中有 71% 表示，對於希望獲得最佳回報的長期投資者而言，被動投資是一種更好的策略。在接受調查的人中，只有 11% 的人表示“把握市場時機”對於獲得高回報更為重要。大多數人（89%）表示“入市時間”更為重要。

主動投資與被動投資比較

那麼被動投資和主動投資有什麼分別呢？在主動投資中，您研究個別公司並買賣股票以試圖從股票市場中獲利。在被動投資中，您購買一籃子資產並嘗試反映股市的走勢。

您選擇的投資類型取決於您的目標。例如，如果您正在投資一個計劃持有 20 年或更長時間的退休賬戶，那麼被動投資可能是更好的選擇，因為您不會像以前那樣產生相同的費用經常買賣。如果您考慮在 20 或 30 年的過程中被動投資所節省的成本，這是非常重要的。

你願意承擔多少風險也很重要。如果你看到股票圖表就跑，或者無法處理主動交易帶來的懸念，被動投資可能會消除手心出汗和心跳加速。

那麼，主動投資的優點是什麼？主動投資最大的好處是活躍的投資者可以精心挑選他們的投資。並非指數中的所有東西都值得購買。準備投入工作和研究個股的投資者可能更願意選擇他們把錢放在哪裡。他們能從所有這些辛勤工作中獲得什麼回報？有可能贏得大並擊敗市場。

被動投資 的好處與壞處

被動投資的好處

1. 更少的維護

不斷跟踪您的投資績效可能非常耗時。作為被動投資者，您無需每天多次檢查您的投資組合，因為您長期參與其中。你不必擔心試圖預測股市的贏家和輸家——你只是在順風順水。

2. 穩定回報

從長期來看，被動基金的表現優於主動基金。在過去的 10 年中，只有 25% 的主動型基金擊敗了被動型基金。

3. 更低的費用

被動投資不需要像主動投資那樣多的買賣，這可能意味著更低的費用比率 – 您支付基金的投資百分比。看到我們可以在 ETF 中復制 0.2% 的基金費用為 1.5% 到 1.25%，因此這會拖累投資者的投資回報。

4. 降低資本利得稅

每次您出售股票以獲取利潤時，您都可能需要繳納資本利得稅。被動投資者長期持有資產，這意味著少交稅。

5. 降低風險

被動投資可以降低風險，因為您投資於廣泛的資產類別和行業組合，而不是依賴單個股票的表現。

被動投資的壞處

1. 有限的投資選擇

如果您投資於指數基金或購買交易所交易基金或 ETF，您不能精心挑選每項投資或放棄您認為不值得的公司，因為您不直接擁有相關股票。

2. 可能無法獲得高於市場的回報

因為您的目標是匹配市場平均水平，您可能無法獲得高於市場的回報。

如何賺取 被動投資收入

有幾種方法可以成為被動投資者。兩種常見的方法是購買指數基金或 ETF。兩者都是共同基金的類型——利用投資者的資金購買一系列資產的投資。作為基金的投資者，您可以獲得任何回報。

因為指數基金和 ETF 可以讓您投資於各個行業的持股，被動投資可以幫助您實現多元化，因此即使您的籃子中的一項資產出現低迷，也不應該影響您的整個投資組合。

1. 指數基金

對於被動投資者來說，指數基金可能是一個不錯的選擇。他們只是跟踪指數中所選公司/資產的漲跌。指數基金和 ETF 的區別之一是，您只能在市場收盤並公佈指數基金的資產淨值後以設定價格買賣指數基金。

指數基金確實需要定期重新平衡，因為指數提供者不斷增加和減少公司。再平衡是投資組合管理的一部分，可確保您的投資仍符合您的目標。

2. ETF

ETF也是一種追踪指數的共同基金，是另一種進行被動投資的方式。對於希望在管理被動投資組合時更加親力親為的投資者來說，它們可能是一個不錯的選擇。

ETF 和指數基金之間的主要區別在於，您可以像股票一樣在市場時間交易 ETF。ETF 剔除了中間人，即共同基金公司。與其將投資於 ETF 的資金投給共同基金公司進行投資，不如從其他正在出售其股票的投資者那裡購買基金。

使用 ETF 進行被動投資的另一個好處是什麼？它們通常比指數基金更便宜。您可以以相同數量的單隻股票購買一隻，但比單隻股票具有更多的多樣化。您可以購買股票和債券的 ETF 以及國際 ETF，並且可以按行業進行多元化投資。

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3. 機器人 AI 投資顧問

如果您想購買並點擊貪睡按鈕，您可以使用機器人AI 投資顧問。他們使用計算機算法和軟件來選擇符合您目標的投資。您還可以兩全其美，因為許多機器人顧問同時提供指數基金和 ETF。自動重新平衡通常也包含在您的帳戶中。

主動管理您的投資組合

可以使用被動投資，但仍積極管理您的投資組合。做到這一點的主要方法是通過多樣化。

你可能會說，我希望我的投資組合是 X% 的大盤股、X% 的國際股、一些新興市場、一些行業，然後你決定百分比以及如何分割你的投資組合。…然後您可以使用指數 ETF 來構建該投資組合。然後積極地重新平衡它並進行交易。”

另一種主動管理被動投資組合的方法是通過指數基金。這是您直接擁有指數基金中的股票的時候，這是可能的，因為您可以購買股票的零碎股。通過指數基金，您可以自己管理您的投資組合併以您喜歡的任何方式自定義指數基金組合。

也就是說，在您的投資組合中選擇投資並不總是那麼容易，因此如果您需要幫助，請考慮聯繫財務顧問。

希望對您有用~!

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