7個 新手投資股票心得

文章最後更新: 10 3 月, 2022

投資不需要復雜或困難,但有一些黃金法則可以幫助您保持正軌,因此希望您能夠遵從黃金法則而實現您的財務目標。但請記住,無論您有多自律,無論您遵循何種規則,投資都涉及風險,而且您的回報可能仍然少於投入。投資是財務成功的關鍵。如果您不投資建立窩蛋並實現財務目標,那麼您一生的勞動將一無所獲。 當然,您不會想把錢投資到任何地方 – 您需要對自己的投資保持明智,這樣才能增加財富並實現財務自由。為了確保您以正確的方式進行投資,以下是您應該牢記的7個 新手投資股票心得 。

1. 了解您的投資對象

作為投資者,您應該只投資於您了解的事物。這並不意味著您應該只投資於您擅長的行業。但是,投資者需要了解投資的運作方式。在投資公司時,您應該快速了解公司的商業模式如何運作以及未來將如何產生收入。為此,您需要能夠將業務模型分解為基本比率。

例如,物流公司關注存儲和運輸成本,而電子商務公司則依賴於購物車的大小和轉化率。金融產品也是如此:您應該能夠快速掌握產品的運作方式。對於復雜的投資,金融市場沒有優勢。相反,由於缺乏知識而做出錯誤決定的風險會增加。因此,如果您不了解金融產品的運作方式或公司如何產生收入,請遠離它。

2. 長期投資

投資時應著眼長遠。只求短期利潤的投資者在匯率波動時可能會失去耐心,從而蒙受高額損失。此外,每次投資者拒絕頭寸並增加新頭寸時,投資組合的表現都會下降。相反,投資者應該投資於他們想要長期持有的資產。

投資者傳奇沃倫巴菲特曾說過,股票的最佳持有期是“永遠”。造成這種情況的一個因素是複利效應的長期使用。投資期限越長,對投資初始價值的潛在復利影響就越大。這種效應將投資的利息收入增加到原始資產價值上,反過來,利息也隨之支付。短期來看,複利效應幾乎不會對收益產生影響,但從長期來看,它可能會產生重大影響。如果投資者定期將其投資金額再投資,他或她可以利用這種效應。

3. 注意估值

一個關鍵數字對投資者尤為重要:估值。該公司估值在投資是否有利可圖的問題上,尤其是在企業參與方面起著關鍵作用。投資者不希望為公司的收益及其未來增長前景支付不必要的費用。有許多不同的方法可以計算公司的價值。您可以通過查看公司近年來的發展情況,使用詳細的財務數據來計算上市公司的公司價值。基於此,您可以對公司在不久的將來如何發展做出現實的預測。在風險投資,即創業投資中,公司估值受更大範圍的波動影響,因為通常沒有可靠的財務數據。但這裡也有確定公司價值的方法。

4. 計算實際回報

歸根結底,回報是投資者選擇一項投資是否對他或她有利可圖的決定性數字。這裡的重點應該始終是實際回報,即根據通貨膨脹、交易成本和稅收調整後的回報。名義回報可能會引起混淆,因為只有實際回報才能表示購買力的增加而無需更改。

私人投資者經常低估一種貨幣在幾年內失去購買力的速度。另一方面,投資專家意識到通貨膨脹並清楚他們投資的通貨膨脹效應的回報。否則,他們可能會忽視通貨膨脹在幾年內吞噬回報的方式,從而可能使最初看起來有利可圖的投資回報最終為負。稅收影響和交易費用也不包括在實際回報中,因為它們也會降低投資回報,但必須包括在直接成本的計算中。

5. 注意時機和倉位大小

投資者需要耐心。確定好投資後,下一步就是等待合適的時機參與。有時這可能是當時和那裡,其他時候可能是幾個月甚至幾年之後。但當時機成熟時,人們必須做好準備。不要跳過下一個最好的機會;市場提供了足夠的機會。當機會出現時,下一個問題是風險有多大。

許多投資者犯了一個錯誤,即在一項有價值的投資中投入盡可能多的資金。相反,頭寸的規模應始終與潛在回報和相應的風險相關聯。有多種方法可以計算倉位的正確大小。

6. 不要相信趨勢

對於投資者來說,跟隨群眾並不是一個好建議。等到最後一位投資者聽說一個值得投資的機會時,預期的利潤率已經非常低了。投資傳奇人物沃倫巴菲特曾經說過:“我會解釋你如何變得富有。當別人貪婪時要緊張。別人緊張時要貪婪。” 心理效應在金融市場中扮演著重要的角色。

因此,建議在市場繁榮時期謹慎行事。另一方面,投資者不應在危機時期恐慌,而應開始考慮有利的購買機會。在那個時期,儘管展示了可靠的商業模式並產生了利潤,但許多組織的價值還是被低估了。一個成功的投資者在任何時候都會做出理性的決定,不應該盲目跟風,也不應該因為大眾的反對而進行投資。

7. 分散風險

投資者永遠不應將資金僅投資於一項資產。相反,投資組合的風險應該通過投資於不同部門和不同風險/回報比率的資產來盡可能廣泛地分散。這種方法稱為多元化。

這是一種旨在降低整個投資組合風險的投資策略。多元化投資組合包含相互之間相關性最低的投資。在發生危機時,這意味著並非所有投資都會同時貶值。例如,您不應將全部資金投入生物科技股,因為一旦發生行業危機,整個投資組合就會失去價值。

相反,應投資於盡可能相互獨立的不同經濟部門的股票。此外,還應跨資產類別進行多元化。這意味著不僅要投資股票和股票基金,還要投資指數基金、貴金屬、贖回金和債券。

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